DOVE SIAMO?

A fine anno, facciamo il bilancio  dell'anno 2018

Ecco le 3 fasi per gli obbiettivi a lungo termine

Valuta a che punto sei rispetto agli obbiettivi prefissati.

controlla come è posizionato il tuo portafoglio (asset allocation)

valuta la singola performance rispetto al loro benchmark.

STO INVESTENDO NEL MODO GIUSTO?

Questa è la domanda che si pongono gli investitori (e non i risparmiatori!)

Che tu sia un investitore esperto o alla prime armi, devi dedicare del tempo, anche al tuo portafoglio.

Quando hai impostato l'investimento, avrai creato un mix diversificato per meglio controllare i livelli di rischio, rispetto ai tuoi obbiettivi, avrai valutato il tempo (orizzonte temporale), a la tua tolleranza alla volatilità.

Un buon portafoglio, è costruito con diversi strumenti finanziari con differenti livelli di rischio.

Diversificare, ha come primo obbiettivo quello di massimizzare i risultati, che in un certo periodo di tempo potrebbe significare limitare le perdite, se i mercati stornano.

fai un giusto mix

Nel tempo un buon mix di portafoglio, deve essere rivisto, perché potrebbero cambiare gli scenari, potresti dover incrementare un asset, piuttosto che alleggerirne un altro.

Controllare periodicamente gli investimenti è una buona abitudine, ma farlo troppo spesso potrebbe creare ansie inutili, anche qui, ci vuol e un giusto mix!

DURANTE LA VALUTAZIONE

Mentre stai rivedendo il tuo portafoglio, chiediti se i fondamentali sono confermati, o se sono cambiati di molto gli scenari di mercato,

tieni presente gli eventi accaduti nel mondo che avranno influenzato il tuo portafoglio.

Considera di più la performance annuale, e dopo anche quella recente, che è solo una piccola parte del tuo percorso.

E quando ti fai ipnotizzare dai rendimenti, tieni presente anche il rischio che hai assunto per avere quel risultato.

Dopo le tue riflessioni personali, confrontati anche con il tuo consulente che potrà darti informazioni più precise sui tuoi investimenti.

Il fai da te, può anche funzionare, ma devi avere costanza nell'informarti, e poca emotività nel decidere.